多家知名评级机构被罚！欧美情色

　　券商中国记者获悉，当地时代9月3日，穆迪、标普群众、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普群众均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已极度十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司起首？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日通知对6家评级机构提议指控，情理是这些公司过火职工在保养和保存电子通讯方面存在首要诞妄。上述评级机构承认，他们的看成违背了联邦证券法的记载保存规定，并答应支付当先4900万好意思元的并吞民事罚金，以处理这些违法看成。

　　这6家遭处罚的评级机构诀别是：穆迪投资者管事公司、标普群众评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普群众答应各自支付2000万好意思元，惠誉评级答应支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico答应支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构皆必须聘任别称合规照拂人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为治服记载保存要求作念出了首要辛劳，并以其他面孔合作了好意思国证券往返委员会的拜谒，因此，凭据妥协要求，他们将不需要聘任合规照拂人。

　　好意思国证监会司法部门副主任Sanjay Wadhwa暗示：“咱们一再看到未能守护和保存必要的记载，可能会窒碍职责主说念主员确保公司治服其义务的才略，也窒碍委员会追究那些未捏行这些义务东说念主背负的才略，而这经常会以放肆投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的看成中，委员会再次明确暗示，辛劳治服并以其他面孔合作职责主说念主员拜谒的公司将获取切实利益。”

　　据了解，6家评级公司皆被指控违背了《好意思国1934年证券往返法》联系规定，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令罢手并罢手往日违背这些规定的看成，并受到欺压。被号令保留合规照拂人的4家公司已答应，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主迷惑上的电子通讯联系的计策和枢纽，以及各自处理职工不治服这些计策和枢纽的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者存眷到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存记载，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯垄断枢纽联系。

　　当地时代8月13日，好意思国证监会通知对26家金融机构提议指控，原因是这些公司过火职工多量且长久未能保养和保存电子通讯记载。这些公司承认其看成违背了联邦证券法的记载保存规定，答应支付3.93亿好意思元的并吞民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会实现妥协。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也答应受罚。

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　　好意思国证监会司法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗示，“针对20多家公司的司法看成反馈出，咱们仍然竭力于于确保治服联邦证券限定的记载要求，这关于投资者保护和市集运作细致至关伏击。”他进一步指出，SEC将赓续加大监管力度，对任何违背证券限定的看成进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗示，SEC的每项拜谒皆揭示了这些公司多量且长久使用未经批准的通讯秩序，称为非渠说念通讯。正如SEC的号令中所述，这些公司承认，在联系本事，他们的职工发送和接收了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的记载。未能保养和保存所需的记载从而掠夺了SEC在拜谒中的这些通讯。这些失败触及多个级别的料理东说念主员，包括垄断和高等料理东说念主员。

　　这次拜谒发祥于SEC关于金融机构里面通讯记载的严格审查。SEC发现，很多公司在日常运营中未能灵验保留职工的电子通讯记载，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话执行。这些记载经常包含伏击的业务信息和市集明锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然则，由于部分公司的轻浮或专诚淡薄，这些记载未能得到妥善保存，给监督职责带来了极大的困扰。

　　业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违法金融机构的严厉刑事背负，更是对通盘金融行业的一次伏击警示。它教唆扫数金融机构必须严格治服证券限定的各项要求，切实捏行好记载保存和信息走漏的义务。只好这么，才能确保金融市集的健康褂讪和投资者的正当权利得到灵验保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会通知对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音问管事渠说念经营业务，未能捏行《证券往返法》中的记载和叙述要求。

　　好意思国证监会暗示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月本事出现了“大边界的长久诞妄”，其职工、垄断和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话经营投资业务，未能正确记载并叙述其业务边界内的雷同进程，遁入联邦记载法律。好意思国证监会称，摩根大通承认欠妥看成并答应妥协契约，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪往返商和1家双重注册的经纪往返商和投资照拂人公司提议指控，原因是这些公司过火职工在保养和保存电子通讯方面存在正常和长久的诞妄，频繁通过个东说念主迷惑上的多样音问平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行雷同。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的看成违背了好意思国联邦证券法的记载保存要求，答应支付认为2.89亿好意思元的罚金进行妥协，并已开动改动其合规计策和枢纽，以处理这些违法看成。其中，富国银行旗下子公司答应向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货往返委员会暗示欧美情色，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的近似违法看成诀别支付7500万好意思元。其他答应妥协的知名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。